DIP-tip 10: Een pensioen dat meebeweegt
We hebben in 2021 ons Aegon Uitkerend Beleggingspensioen uitgebreid met extra beleggingsprofielen. We hanteren een zeer defensief, defensief, neutraal of offensief beleggingsprofiel. Daarmee is ons variabel pensioen geschikt voor een brede doelgroep. Maar er is nóg een belangrijk voordeel. Je klant zit namelijk niet de hele looptijd vast aan het eerder vastgestelde beleggingsprofiel. Verandert het leven van je klant? Dan kan het beleggingsprofiel mee veranderen. Hoe dat in de praktijk werkt? We hebben vorig jaar een aantal van onze klanten uitgenodigd om hun beleggingsprofiel opnieuw te bepalen. Dit jaar kreeg 22% van die klanten daardoor een ander beleggingsprofiel!
De beleggingen passen bij je klant, nu én in de toekomst
We beleggen het pensioenkapitaal. Dat doen we op een manier die het beste past bij je klant. Met het risico dat hij kan en wil nemen. Verandert de situatie van je klant na een tijdje? Geen probleem. We vragen je klant namelijk regelmatig zijn beleggingsprofiel opnieuw vast te stellen. In elk geval eens in de drie jaar. We doen dit ook als we zien dat de omstandigheden van je klant mogelijk zijn veranderd. Bijvoorbeeld door overlijden van de partner of door scheiding. Heeft je klant zélf behoefte om opnieuw het beleggingsprofiel vast te stellen? Dan kan dat natuurlijk ook. En overlijdt de klant en is er een variabel partnerpensioen ingegaan? Dan vragen we de partner om het beleggingsprofiel vast te stellen.
Ander beleggingsprofiel? Het pensioen verandert vanaf 1 januari van het volgende jaar
Blijkt dat het profiel door de veranderde situatie is gewijzigd? Dan zetten we je klant op 1 januari van het volgende jaar over naar dat nieuwe profiel. En krijgt hij de bijbehorende pensioenuitkering.Zo beweegt ons variabele pensioen mee met belangrijke levensgebeurtenissen van je klant. Verandert het leven van je klant? Dan verandert het pensioen gewoon mee.
In november 2022 hebben 485 klanten hun beleggingsprofiel opnieuw bepaald
Klanten met een Aegon Uitkerend Beleggingspensioen hebben vorig jaar november een uitnodiging gehad om hun beleggingsprofiel opnieuw te bepalen. In totaal hebben ruim 485 klanten hun profiel opnieuw bepaald. Voor 22% van die klanten (106) is een ander beleggingsprofiel vastgesteld. Voor deze klanten was hun risicoprofiel (willen en/of kunnen ze het risico dragen) zodanig veranderd dat een ander beleggingsprofiel meer passend was. Deze klanten zijn in januari 2023 overgegaan naar dat nieuwe profiel. Zij kregen vanaf januari het bijbehorende nieuwe pensioen.
Goed om te weten
Het beleggingsprofiel van de klant is het resultaat van zijn persoonlijke en financiële situatie die hij in de Profielwijzer heeft geschetst. Het profiel wijzigt alleen als de situatie is veranderd. De Pensioenwet biedt geen ruimte aan deelnemers voor beleggingsvrijheid in de uitkeringsfase. Met de resultaten uit de Profielwijzer stellen wij voor de deelnemer een passend beleggingsprofiel vast. Hiervan afwijken is niet mogelijk.
Heb je vragen? De DIP-desk staat voor je klaar!
Meer weten over het Aegon Uitkerend Beleggingspensioen? Of heb je een voorstel op maat nodig voor je klant? Onze medewerkers van de DIP-desk staan voor je klaar. Zij zijn de specialisten waarmee u snel kunt schakelen en sparren. Maak hier kennis met de DIP-desk.