Klanten scoren mooi rendement met Uitkerend Beleggingspensioen
Het Aegon Uitkerend Beleggingspensioen heeft een goed jaar achter de rug. Alle klanten behaalden een positief rendement, met uitschieters tot 9%.
Positieve beleggingsresultaten leiden tot een hoger pensioen
2017 was een mooi jaar voor klanten met een Aegon Uitkerend Beleggingspensioen. Het rendement was over het hele jaar positief. Stapten klanten vorig jaar in? Dan is de pensioenuitkering van deze klanten dit jaar in de meeste gevallen gestegen. Het beleggingsrendement is namelijk een belangrijke factor bij de jaarlijkse herrekening van de pensioenuitkering op 1 januari.
Een kleine groep late instappers gaat er dit jaar niet op vooruit
Ondanks het positieve rendement krijgt een kleine groep een iets lagere of gelijke pensioenuitkering in 2018. Het gaat dan om klanten die kort voor 1 januari 2018 zijn gestart met het Aegon Uitkerend Beleggingspensioen. Zij hebben nog te weinig tijd gehad om de eerste kosten te compenseren met het behaalde rendement.
We zetten de rendementen voor u op een rij
In het schema hieronder ziet u de gerealiseerde beleggingsrendementen die horen bij de verschillende instapmomenten. Er wordt belegd in een mix van drie fondsen: Diversified Equity Fund, Diversified Bond Fund en Liability Matching Fund. Het getoonde rendement is het totale rendement van deze drie fondsen.
|
Moment van instappen |
Beleggingsrendement tot 1-1-2018 (brutorendement van mix van drie fondsen) |
|
1-1-2017 |
9,26% |
|
1-2-2017 |
9,56% |
|
1-3-2017 |
6,15% |
|
1-4-2017 |
6,50% |
|
1-5-2017 |
6,10% |
|
1-6-2017 |
5,70% |
|
1-7-2017 |
6,22% |
|
1-8-2017 |
5,40% |
|
1-9-2017 |
4,76% |
|
1-10-2017 |
3,83% |
|
1-11-2017 |
1,62% |
|
1-12-2017 |
1,00% |
2018 komt stroef op gang
Het eerste kwartaal van 2018 heeft helaas minder goede cijfers opgeleverd. De aandelenmarkten begonnen het eerste kwartaal van 2018 onrustig. Zeker in vergelijking met het goede jaar 2017. Vrees in de Verenigde Staten voor stijgende rentes en een wereldwijde handelsoorlog hielden beleggers bezig. Uiteindelijk eindigde het eerste kwartaal met licht negatieve resultaten. Hieronder ziet u de gerealiseerde beleggingsrendementen voor het eerste kwartaal van 2018.
|
Moment van instappen |
Beleggingsrendement tot 1-4-2018 (brutorendement van mix van drie fondsen) |
|
1-1-2018 |
-1,86% |
|
1-2-2018 |
-3,54% |
|
1-3-2018 |
-0,82% |
We staan voor u klaar!
Wilt u meer weten over het Aegon Uitkerend Beleggingspensioen? Uw accountmanager helpt u graag verder.