Pensioenadvies van Aegon
-
1
U kiest voor advies via Aegon
Via het adviesformulier vraagt u een gratis oriëntatiegesprek aan. Dit gesprek is kosteloos en geheel vrijblijvend.
De adviseur bespreekt wat uw financiële doelen zijn en de risico’s die u kunt lopen bij het maken van een keuze. De adviseur vertelt u in het oriëntatiegesprek wat hij voor u kan betekenen en wat de tarieven zijn voor zijn verdere hulp.
-
2
U levert uw gegevens aan
Tijdens het adviesgesprek brengt de Aegon adviseur uw financiële situatie in kaart. Denk bijvoorbeeld aan het bij elkaar brengen van informatie over uw inkomen, uw hypotheek, uw pensioen en uw spaargeld. De adviseur vraagt u een kopie aan te leveren van aantal officiële documenten zoals het Uniform Pensioen Overzicht (UPO) en uw identiteitsgegevens.
-
3
Uw adviseur bekijkt uw gegevens
De adviseur van Aegon informeert u over de berekeningen die hij heeft gemaakt op basis van de gegevens die u eerder heeft aangeleverd. De adviseur adviseert hoe u uw pensioen met belastingvoordeel kunt aanvullen.
En hoe u de risico’s van bijvoorbeeld arbeidsongeschiktheid en overlijden kunt afdekken. Samen met uw adviseur bekijkt u dan welke oplossing en de daarbij behorende producten het beste bij uw situatie passen.
-
4
U ontvangt een adviesrapport
Uw adviseur doet een passend voorstel voor het aanschaffen van één of meer producten van Aegon. Hierbij kijkt de adviseur naar welke oplossing voor u het beste is. De adviseur legt alle stappen vast in een adviesrapport zodat u het rustig kunt nalezen.
-
5
U sluit het product af
Na uw akkoord maakt de adviseur de gekozen productoplossing voor u in orde.
Verandert er iets aan uw situatie?
Wij vinden het belangrijk dat u tevreden blijft. Daarom helpen wij u graag verder als uw persoonlijke situatie of uw financiële doelen wijzigen. Voor sommige wijzigingen moeten wij opnieuw uw financiële situatie bekijken.
Meer informatie bij een adviseur
Bent u na het lezen van dit stappenplan geïnteresseerd in een oriëntatiegesprek?