Een buy-out als alternatief voor pensioenfondsen
Er zijn veel verschillende pensioenoplossingen. Maar niet elke oplossing past bij elke organisatie. Organisatorische uitdagingen en wensen van deelnemers spelen een belangrijke rol. Als we naar een buy-out oplossing kijken spelen ook marktontwikkelingen een belangrijke rol. Denk bijvoorbeeld aan de hoge rente of met de komst van nieuwe wetswijzigingen zoals de Wet Toekomst Pensioen. Een buy-out kan dan een mooi alternatief zijn voor invaren of als invaren helemaal geen optie is.
De basis blijft dat je pensioen goed geregeld wilt hebben voor personeel. Voor pensioenfondsen zijn het daarom ook uitdagende tijden. Een buy-out kan dan de oplossing zijn waarbij alle verplichtingen worden overgedragen. Onze jarenlange pensioenervaring maakt dat wij daarom in staat zijn om pensioenfondsen hierbij te helpen en te begeleiden.
Er zijn verschillende vormen van een buy-out
Buy-out
- Nominale pensioenen
- Met gegarandeerde stijging, vast percentage of op basis van HICP
- Met voorwaardelijke stijging met een apart toeslagendepot
Aanvullend mogelijk
- Een carve out
- Een opting out
- Deels overnemen van de beleggingsportefeuille
Hulp bij buy-out
- Wij bieden excellente en persoonlijke hulp in de voorbereiding voor de buy-out. Denk daarbij aan het volledig in control zijn en de-risken om de buy-out vervolgens in gang te zetten.
a.s.r. & Aegon
Sinds juli 2023 is Aegon officieel onderdeel van a.s.r. Nederland. Waarbij het doel is om de beste pensioenorganisatie van Nederland te worden. a.s.r. is een solide moedermaatschappij met oog voor duurzaamheid en tarifering.
En verder:
- Aegon Buy-out propositie maakt sinds juli 2023 onderdeel uit van a.s.r.
- De administratie wordt uitgevoerd door TKP. Een belangrijke en gespecialiseerde speler in de pensioenmarkt en eveneens onderdeel van a.s.r. Nederland.
- Zowel a.s.r. als Aegon kennen een uitstekende solvabiliteit.
Waarom u kiest voor onze buy-out oplossing
- a.s.r is een Nederlands bedrijf met het hoofdkantoor in Utrecht
- Wij zijn ruim 20 jaar actief op buy-out markt
- Al 20 jaar een consistent en ervaren team met de juiste expertise
- Werknemers krijgen een stijgend pensioen
- Het pensioenfonds krijgt de juiste en persoonlijke begeleiding in de vorm van een dealteam met vaste aanspreekpunten
- Een zorgvuldige implementatie
- De administratie wordt verzorgd door de pensioenfondsadministratie van TKP
- Een zeer duurzaam en verantwoord beleggingsbeleid
Mijnbouw case voorbeeld
Elke buy-out is anders. De ene is alleen complexer dan de andere. Ons buy-out team heeft destijds, met de overdracht van het vermogen van de twee mijnpensioenfondsen AMF en BFM, de meest complexe buy-out uitgevoerd die er was. Wat deze case zo bijzonder maakte is de complexiteit en het hele specifieke maatwerk dat kwam kijken bij de transactie.
Een aantal bijzonderheden waren als volgt:
- Er was een specifieke sterfteontwikkelingen, gegeven:
a) mijnwerkers (stoflongen) en
b) mijnbeambten (hoger opgeleid personeel) PLUS heel gecentraliseerde deelnemers én nabestaanden (mijnstreek Zuid-Limburg met specifieke demografische kenmerken) - Overname van heel specifiek vastgoed (huizen van voormalig mijnwerkers en -beambten) met afspraken dat er alleen verkocht kon worden bij vertrek, maar vooral toch overlijden
- AZL was gestart als pensioenuitvoerder van de mijnbouwfondsen, dus die historische band wilden zij niet doorbreken. Met Aegon hebben we destijds daaraan meegewerkt en daar de administratie gelaten, met de nota richting Aegon voor het werk.
Samen met het fonds hebben we gekeken naar de beste oplossing waarbij we zoveel mogelijk oog hadden voor de context van het fonds, haar achterban en haar regio. Vandaar de unieke oplossing met betrekking tot het vastgoed van voormalig mijnwerkers, als het honoreren van de uitvoering bij AZL.
Benieuwd hoe we jouw pensioenfonds kunnen helpen? Neem gerust contact op met ons buy-out team.
Persoonlijk expertise team
Elke case is persoonlijk en vraagt dan ook om persoonlijke aandacht. Ons expertise team, met in totaal ruim 20 jaar pensioenervaring, stelt zich graag persoonlijk voor en staat klaar om samen na te denken naar de beste oplossing voor jouw pensioenfonds.
Meer weten over onze buy-out oplossing of hoe we jouw pensioenfonds het best kunnen helpen? Neem gerust contact met ons op.
Dirk Korbee
Directeur Financial Management
Met meer dan 20 jaar ervaring in de pensioen- en verzekeringssector heb ik gewerkt als adviseur bij Deloitte voor zakelijke klanten en pensioenfondsen gedurende 12 jaar. Daarna was ik 10 jaar werkzaam bij Aegon Nederland, waar ik diverse functies bekleedde binnen Pensioen, Inkomen en het Levenbedrijf. Sinds 1 februari ben ik werkzaam bij a.s.r. als directeur Financial Management in het pensioenbedrijf.
Als econometrist en actuaris AG ligt mijn focus op financiën en risicomanagement. Momenteel ben ik verantwoordelijk voor de buy-out propositie en alle geldstromen binnen het pensioenbedrijf van a.s.r.; van incasso tot pensioenuitkering.
Als ik niet met pensioen bezig ben dan:
- Ontdek ik graag nieuwe plaatsen in binnen- en buitenland met mijn gezin.
- Kijk ik met mijn 2 jongens naar de Formule 1 (meestal voor de tv, soms live).
- Probeer ik wat meer te sporten; zaalvoetbal en Padel.
Serge Mans
Executive Director
Ruim 20 jaar geleden begon ik in institutioneel vermogensbeheer met het beheer van pensioenfondsen. Daarbij hield ik mij bezig met asset allocatie, duration management en communicatie over beleggingsresultaten naar het bestuur. Later stapte ik over naar internationaal bankieren, met Amerikaanse banken als aandachtsgebied. Na 18 jaar bij ING Investment Management & ING Bank richtte ik me op het pensioenvak bij verzekeraars en premie pensioeninstellingen, zoals BeFrank en Aegon Cappital. Als CFA Charterholder en Certified Pension Executive heb ik veelzijdige kennis opgebouwd na mijn studie bedrijfseconomie. De financiële markten, vooral pensioenfondsen en -vermogens, staan centraal in mijn carrière. Mijn focus en drijfveer zijn altijd gericht op het helpen van klanten bij pensioen- en vermogensopbouw.
Als ik niet met pensioen bezig ben dan:
- Heb ik mijn handen vol aan het gezin met drie kinderen.
- Kom ik tot rust in het werken aan en in onze mooie tuin.
- Geniet ik tijdens vakanties van ons extra thuisland in Kroatië.
Meer weten over de mogelijkheden? Dirk helpt u graag verder:
E: dirk.korbee@asr.nl
T: 06 22 37 46 83
Meer weten over de mogelijkheden? Serge helpt u graag verder:
E: serge.mans@aegon.nl
T: 06 12 58 01 79
Jaap Groen
Business Manager
Opgeleid tot Actuaris van het Actuarieel Genootschap (AAG). En al meer dan 20 jaar actief in de pensioen- en verzekeringsindustrie. Waarvan de eerste 10 jaar als actuarieel consultant bij PwC en de tweede 10 jaar bij Aegon / a.s.r.
Mijn expertise en ervaring legt zich toe op riskmanagement, balance sheet management en (de financiële impact van) M&A trajecten. Waarbij mijn rol binnen het buy-out team van a.s.r. zich focust op het bij elkaar brengen van deze verschillende, kwantitatieve expertises.
Als ik niet met pensioen bezig ben dan:
- Geniet ik met mijn vriendin en drie kinderen van de vrije tijd in Leiden.
- Besteed ik tijd aan sportieve activiteiten zoals het trainen voor een triatlon (fietsen, hardlopen en zwemmen).
- Help ik als conditietrainer het voetbalteam van onze oudste zoon.
Edo de Wit
Actuarieel Consultant
Inmiddels bijna 40 jaar geleden begonnen aan de actuariële opleiding bij AMEV. Vervolgens ben ik de consultancy in gegaan (ABN AMRO en Hay Group) en na een uitstap in het buitenland sinds 2003 werkzaam bij Aegon.
Bij Aegon ben ik altijd betrokken geweest bij het sluiten van nieuwe en verlengen van bestaande contracten in de grootzakelijke pensioensector en heb ik creatieve maatwerkoplossingen ontwikkeld. Sinds 2005 behoorden ook de buy-outs tot mijn aandachtsgebied.
Als ik niet met pensioen bezig ben dan:
- Vertoef ik graag op het water.
- Golf, ski, skeeler en squash ik.
Antoine Broeders
Senior account manager
Al ruim 34 jaar ben ik actief binnen de financiële dienstverlening en altijd binnen de pensioensferen met verschillende, mooie rollen. Variërend van leidinggevende functies tot aan accountmanagement rollen. Sinds 2007 bij Aegon altijd verantwoordelijk geweest voor grootzakelijk en institutionele markt voor grote, collectieve pensioenklanten. In die periode verschillende liquidaties en buy-outs begeleid van bij Aegon herverzekerde bedrijfstakpensioenfondsen en ondernemingspensioenfondsen.
Gedurende het traject en na afloop ben ik de linking pin tussen het pensioenfonds en asr/Aegon.
Als ik niet met pensioen bezig ben dan:
- Woon ik in Rotterdam met mijn vrouw en twee studerende dochters.
- Kan ik lekker eten en koken erg waarderen en ga ik graag naar wedstrijden van Feyenoord.
- Voor de ultieme ontspanning luister ik muziek, lees ik graag en blijf ik fit door drie keer per week te paddelen, tennissen of op de crosstrainer te staan.